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Cambiali finanziarie e minibond

Strumenti finanziari introdotti dal dlgs Sviluppo Italia del settembre 2012 e successivamente meglio disciplinati dal dlgs Destinazione Italia del dicembre 2013, le cambiali finanziarie e i minibond sono due opportunità di finanziamento a disposizione delle PMI italiane per diversificare il proprio approvvigionamento di fondi dal credito bancario.

Come funzionano
  • La Società emittente deve essere assistita da uno sponsor (ad es. una banca) e deve avere il bilancio dell’ultimo esercizio revisionato da una società di auditing
  • Il collocamento è riservato a investitori qualificati non soci dell’emittente (banche, fondi investimento o pensione, sgr, fondazioni bancarie, SICAV, persone fisiche/giuridiche con specifica competenza e esperienza (cfr. MIFID))
  • Gli strumenti sono quotabili su un nuovo mercato secondario gestito da Borsa Italiana, Extra MOT Pro
  • L’emittente non deve essere una microimpresa (organico inferiore a 10 unità; fatturato o attivo bilancio non inferiori a 2 milioni di euro)
  • Il tasso d’interesse non deve essere inferiore al Tasso Ufficiale di Riferimento; cedola annuale da versarsi entro 30gg approvazione bilancio
  • E’ consentita la deduzione fiscale degli interessi passivi corrisposti sull’emissione dei minibond fino alla concorrenza del 30% del reddito operativo lordo
  • E’ consentita la deduzione fiscale delle spese di emissione nello stesso esercizio di sostenimento
Le differenze tra cambiale finanziaria e minibond
  • Cambiale finanziaria: durata da 1 a 36 mesi -> destinato al finanziamento del circolante
  • Minibond (un’obbligazione classica o ibrida, ovvero con partecipazione agli utili, o subordinata): durata di almeno 36 mesi -> piani di sviluppo, investimenti o refinancing
Cosa può fare GBM Banca per la tua emissione
  • Aiutare la tua PMI a verificare la fattibilità dell’emissione
  • Svolgere il ruolo dello “sponsor”, ovvero l’istituto che sottoscrivendo una quota della tua emissione assicura la liquidità nello scambio del titolo di debito emesso e la credibilità dell’emissione
  • Assistere la tua PMI nella redazione del prospetto di emissione e in tutte le fasi burocratiche
  • Aiutare la tua PMI a collocare presso investitori qualificati e a quotare il tuo titolo sul mercato riservato da Borsa Italiana, ovvero il segmento Extra MOT Pro

Per saperne di più o presentarci la tua esigenza, vieni a trovarci in Filiale o scrivici a info@gbmbanca.it.

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